無論置業、子女的教育儲備或準備退休,您都需儘早開始您的財務策劃,而投資相連保險計劃就是其中一項選擇助您達成目標。
恒安標準人壽(亞洲)有限公司提供不同的投資相連保險計劃(「計劃」),而每項計劃均有其特色。您可以因應人生階段中不同的需要,選擇合適的計劃。
投資兼享人壽保障 – 結合投資與人壽保障於同一保單內。
靈活投資 – 可按自己的投資需要及風險取向,自由靈活地選取投資選擇。
相對較少的投資金額 – 以較少的金額,同時投資於多項投資選擇內。
透過由恒安標準人壽(亞洲)提供的計劃進行投資 | 透過銀行或基金公司進行基金直接投資 | |
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最低定期投資金額 | 可低至每月港幣350 元 | 可低至每月港幣1,000 元 |
最低額外單一投資金額 | 可低至每次港幣1,200 元 | 可低至每次港幣4,000 元 |
每次可選的投資選擇數目 | 最多十項投資選擇 | 一項基金 |
投資透明度 – 投資選擇採用「直接基金」的管理方式,能讓保單持有人更容易掌握投資選擇的目標及投資回報表現。(請參閱恒安標準人壽(亞洲)教育系列(三),了解「直接基金」的管理方式。)
清晰的投資成本資料 – 所有收費及費用均詳列於主要銷售刊物內。
多元化的投資選擇 – 投資選擇愈多,保單持有人便愈容易找到合適的投資選擇,滿足在人生階段中不同的投資需要及風險喜好。
免收轉換費用 – 靈活轉換投資選擇,並且不設轉換費用。
沒有買賣差價 – 大部份的投資選擇均沒有買賣差價,為保單持有人節省每項交易的成本。
額外獎賞 – 保單持有人可獲得額外的投資選擇單位,提升回報潛力。
恒安標準人壽(亞洲)提供的計劃 | 直接投資基金 | 傅統人壽保險 | |
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人壽保障 | 有 | 沒有 | 有 |
最低投資金額 | 較低 | 較高 | 較低 |
投資選擇項目 | 自行決定 | 自行決定 | 由保險公司決 |
投資選擇種類 | 多元化 | 廣泛 | 不適用 |
投資目標 | 清晰 | 清晰 | 不清晰 |
投資成本 | 清晰 | 清晰 | 不清晰 |
轉換費用 | 沒有 | 有 | 不適用 |
買賣差價 | 大部份的投資選擇均沒有差價 | 有 (一般為 3%-5.5%不等) | 不適用 |
價值保證 | 按投資選擇而定 | 按投資選擇而定 | 有 |
回報潛力 | 無限 | 無限 | 無限 |
額外單位獎賞 | 有 | 沒有 | 沒有 |
聲明:此文件僅能在香港派發。上述資料只作參考之用,不應被依靠作任何投資決定之建議。如有任何疑問,請諮詢您的獨立理財顧問之意見。投資涉及風險。過往的表現並不代表將來業績。有關詳情及其相關之風險因素,請參考主要推銷刊物、相連基金的概覽及銷售文件。